La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha sancionado a la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinone con una multa de 5.200 millones de wones (3,5 millones de dólares) y una suspensión parcial de sus operaciones durante tres meses. El organismo regulador señaló deficiencias significativas en la verificación de la identidad de los clientes y la realización de transacciones ilícitas con entidades extranjeras no registradas.
El periodo de suspensión está previsto desde el 29 de abril hasta el 28 de julio. Durante este tiempo, Coinone tiene prohibido permitir que nuevos clientes depositen o retiren fondos para operar con criptomonedas. Los usuarios actuales mantendrán el acceso a sus cuentas, según informaron medios locales como la agencia de noticias Yonhap y Edaily.
Hallazgos regulatorios y medidas coercitivas
La investigación de la UIF reveló aproximadamente 70.000 casos en los que la plataforma no verificó correctamente la identidad de los usuarios. Los investigadores también detectaron cerca de 10.000 transacciones vinculadas a 16 plataformas extranjeras no registradas, lo que supone una violación de los protocolos locales contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés).
Otras pruebas presentadas por el regulador destacaron casi 40.000 infracciones relacionadas con la diligencia debida del cliente. Entre ellas, la aprobación de usuarios con datos de domicilio incompletos o inconsistentes y la falta de verificación adecuada de los documentos de identidad. Otros 30.000 casos involucraron fallos en la restricción de transacciones para cuentas que no habían completado los procedimientos de verificación obligatorios.
Como parte de las medidas disciplinarias, el director ejecutivo de Coinone recibirá una amonestación oficial. La plataforma dispone de un plazo de 10 días para presentar una respuesta formal antes de que las sanciones sean definitivas.
En un comunicado recogido por Edaily, la empresa reconoció la gravedad de la situación: "Somos plenamente conscientes de la seriedad de la decisión de la UIF de imponer estas sanciones. Estamos examinando de cerca nuestras deficiencias y tomando medidas correctivas respecto a los puntos señalados".
Esta medida coercitiva refleja la reciente presión regulatoria sobre otras grandes plataformas surcoreanas. En marzo, la UIF emitió una notificación de suspensión parcial de seis meses para Bithumb, citando problemas similares relacionados con operadores de activos virtuales extranjeros no declarados y negligencia en la diligencia debida. Ambos casos subrayan la postura agresiva del gobierno surcoreano para garantizar un estricto cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales en el mercado nacional de activos digitales.